根據(jù)處置非法集資的需要

法律分析：非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，制定了《防范和處置非法集資條例》。

法律依據(jù)：《防范和處置非法集資條例》第一條 為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，制定本條例。

《防范和處置非法集資條例》第二十四條 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（三）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

非法集資人被捕后債務(wù)如何處理

法律分析：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)而受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其它金融機(jī)構(gòu)以及其它任何單位。債權(quán)債務(wù)清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財(cái)政撥款的方式彌補(bǔ)非法集資造成的損失。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護(hù)，經(jīng)人民法院執(zhí)行、集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與人自行承擔(dān)損失，而不能要求有關(guān)部門代償。

法律依據(jù)：《防范和處置非法集資條例》

第二十二條 處置非法集資牽頭部門對(duì)涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十三條 經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

第二十四條 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（三）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十五條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。

任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

非法集資資產(chǎn)怎樣處置？

一、非法集資資產(chǎn)怎樣處置? 最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條規(guī)定:“向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得”。 同時(shí)該《意見》中“關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題”： 1、向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的 代理 費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。 2、將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償 債務(wù) 或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：①他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;②他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的;③他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;④他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;⑤)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。 3、查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在 訴訟 終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。 4、查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。 值得注意的是,該解釋將非法吸收公眾存款案件的投資人比照 刑法 中“被害人”,將其集資款按照“被害人的合法財(cái)產(chǎn)”予以返還。 違法所得的追繳和退賠原則 偵查機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件中,為了最大限度的挽回?fù)p失,往往在第一時(shí)間將涉案公司、 犯罪嫌疑人 的全部財(cái)產(chǎn)查封、扣押、凍結(jié),并沒(méi)有將犯罪分子的合法財(cái)產(chǎn)和涉案的贓款、贓物進(jìn)行區(qū)分。 但是當(dāng)刑事案件進(jìn)入了審判階段,法院對(duì)在案查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物進(jìn)行處理時(shí),就必須按照最高人民法院《新 刑事訴訟法 解釋》第三百六十四條規(guī)定,調(diào)查財(cái)物的權(quán)屬情況。 《新刑事訴訟法解釋》第三百六十六條、三百六十九條規(guī)定,查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物,確屬違法所得或者依法應(yīng)當(dāng)追繳的其他涉案財(cái)物的,應(yīng)當(dāng)判決返還被害人或者沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù),判決返還被害人但其沒(méi)有認(rèn)領(lǐng)的財(cái)物應(yīng)上繳國(guó)庫(kù);屬于被告人合法所有的,應(yīng)當(dāng)在賠償被害人損失,執(zhí)行財(cái)產(chǎn)刑后及時(shí)返還被告人。 二、非法集資案件資產(chǎn)處置方式 1、從法律層面講，非法集資或集資詐騙案件中的涉案財(cái)產(chǎn)要等到法院 終審判決后才能處理。這是因?yàn)槲覈?guó)刑事訴訟法確立了無(wú)罪推定原則:任何人在未經(jīng)法定程序確定之前，在法律上應(yīng)視其為無(wú)罪。所以非法集資、集資詐騙案的涉案財(cái)產(chǎn)在法院作出終審判決前，其權(quán)屬不能發(fā)生變化，仍然屬于犯罪嫌疑人或被告人所有，相關(guān)部門只是代管的角色。 2、非法集資案件資產(chǎn)處置方式。主要有兩種：一是公安機(jī)關(guān)先期處置方式。公安機(jī)關(guān)先期處置方式有：查封、凍結(jié)、扣押和追繳。涉案資產(chǎn)的追繳、查封、凍結(jié)和扣押工作主要由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行。二是資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面處置方式。資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面處置方式有：資產(chǎn)確權(quán)、變賣、拍賣、實(shí)物資產(chǎn)出租、 債權(quán)人會(huì)議 、債轉(zhuǎn)股、 債務(wù)轉(zhuǎn)移 、管理人制度、 破產(chǎn)清算 、變現(xiàn)及兌現(xiàn)等方式。全面處置方式的啟動(dòng)的時(shí)間通常是在人民法院接到移送起訴的卷宗之時(shí)。 三、非法集資案件投資人換回?fù)p失的方法 1、非法集資類犯罪案件的被害人遭受損失一般是由于被告人非法占有、處置其財(cái)產(chǎn),根據(jù)《新刑事訴訟法解釋》第一百三十九條的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)通過(guò)法院對(duì)被告人非法占有、處置的被害人財(cái)產(chǎn)予以追繳或責(zé)令退賠的方式彌補(bǔ)損失,不能提起附帶民事訴訟。 2、如果被害人因犯罪行為人身被侵犯、財(cái)物被毀壞時(shí),可以通過(guò)提出附帶民事訴訟對(duì)被告人的合法財(cái)產(chǎn)享有損害賠償請(qǐng)求權(quán),與案外民事債權(quán)同在民事法律關(guān)系層面,在不涉及 擔(dān)保物權(quán) 的情況下,根據(jù)民法中普通債權(quán)平等性原則,二者平等地對(duì)刑事被告人的合法財(cái)產(chǎn)享有受償權(quán)。 3、被害人因犯罪行為致 人身?yè)p害 、財(cái)物毀損造成的損失,可以通過(guò)民事訴訟的途徑向被告人索要賠償,此時(shí) 共同犯罪 的被告人在侵權(quán)賠償中承擔(dān)的是 連帶責(zé)任 ,即每一個(gè)被告人都有義務(wù)對(duì)被害人的損失進(jìn)行賠償,但是對(duì)于超出自己應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的部分可以依法向其他被告人行使追償權(quán)。而共同犯罪的被告人被追繳或責(zé)令退賠范圍即使超出其實(shí)際所得,也沒(méi)有任何法律依據(jù)向其他被告人進(jìn)行追償,這樣對(duì)該被告人顯失公平。 四、涉案財(cái)物的范圍 司法實(shí)踐中常說(shuō)的“贓款、贓物”主要是指違法所得,即通過(guò)犯罪行為所獲取的財(cái)產(chǎn)利益。我國(guó)《刑法》第六十四條規(guī)定:“犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還;違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收?！?綜上所述，大家都知道隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，發(fā)生了很多非法吸收公眾存款的事情，這些犯罪分子往往利用他人想要獲得更高回報(bào)的心理欺騙他們到自己的虛構(gòu)的公司投資，進(jìn)而非法占有他人的財(cái)產(chǎn)

非法集資資產(chǎn)有什么處置方式

非法集資資產(chǎn)有什么處置方式

法律分析：

1、從法律層面講，非法集資或集資詐騙案件中的涉案財(cái)產(chǎn)要等到法院終審判決后才能處理。因?yàn)槲覈?guó)刑事訴訟法確立了無(wú)罪推定原則:任何人在未經(jīng)法定程序確定之前，在法律上應(yīng)視其為無(wú)罪。所以非法集資、集資詐騙案的涉案財(cái)產(chǎn)在法院作出終審判決前，其權(quán)屬不能發(fā)生變化，仍然屬于犯罪嫌疑人或被告人所有，相關(guān)部門只是代管的角色。

2、非法集資案件資產(chǎn)處置方式。主要有兩種：一是公安機(jī)關(guān)先期處置方式。方式有：查封、凍結(jié)、扣押和追繳。涉案資產(chǎn)的追繳、查封、凍結(jié)和扣押工作主要由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行。二是資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面處置方式。方式有：資產(chǎn)確權(quán)、變賣、拍賣、實(shí)物資產(chǎn)出租、債權(quán)人會(huì)議、債轉(zhuǎn)股、債務(wù)轉(zhuǎn)移、管理人制度、破產(chǎn)清算、變現(xiàn)及兌現(xiàn)等方式。全面處置方式的啟動(dòng)的時(shí)間通常是在人民法院接到移送起訴的卷宗之時(shí)。

法律依據(jù)：

《刑法》第六十四條規(guī)定:

犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還;違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。

《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條規(guī)定

向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。

非法集資財(cái)產(chǎn)處置是怎樣規(guī)定

現(xiàn)實(shí)生活中，很多企業(yè)打著合法的幌子，向投資人募集資金，并承諾給投資人高額的回報(bào)率。我國(guó)法律明文禁止非法集資。如果通過(guò)這一方式募集的資金，所獲財(cái)物由于其不合法性，需要?dú)w還和沒(méi)收。那么非法集資財(cái)產(chǎn)處置是怎樣的呢? 一、非法集資案件資產(chǎn)處置依據(jù) 《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條規(guī)定:“向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得”。 二、同時(shí)該《意見》中“關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題”： 1、向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。 2、將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：①他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;②他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的;③他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;④他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;⑤)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。 3、查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。 4、查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。 值得注意的是,該解釋將非法吸收公眾存款案件的投資人比照刑法中“被害人”,將其集資款按照“被害人的合法財(cái)產(chǎn)”予以返還。 三、違法所得的追繳和退賠原則 偵查機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件中,為了最大限度的挽回?fù)p失,往往在第一時(shí)間將涉案公司、犯罪嫌疑人的全部財(cái)產(chǎn)查封、扣押、凍結(jié),并沒(méi)有將犯罪分子的合法財(cái)產(chǎn)和涉案的贓款、贓物進(jìn)行區(qū)分。 但是當(dāng)刑事案件進(jìn)入了審判階段,法院對(duì)在案查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物進(jìn)行處理時(shí),就必須按照最高人民法院《新刑事訴訟法解釋》第三百六十四條規(guī)定,調(diào)查財(cái)物的權(quán)屬情況。 《新刑事訴訟法解釋》第三百六十六條、三百六十九條規(guī)定,查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物,確屬違法所得或者依法應(yīng)當(dāng)追繳的其他涉案財(cái)物的,應(yīng)當(dāng)判決返還被害人或者沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù),判決返還被害人但其沒(méi)有認(rèn)領(lǐng)的財(cái)物應(yīng)上繳國(guó)庫(kù);屬于被告人合法所有的,應(yīng)當(dāng)在賠償被害人損失,執(zhí)行財(cái)產(chǎn)刑后及時(shí)返還被告人。 四、非法集資案件資產(chǎn)處置方式 1、從法律層面講，非法集資或集資詐騙案件中的涉案財(cái)產(chǎn)要等到法院 終審判決后才能處理。這是因?yàn)槲覈?guó)刑事訴訟法確立了無(wú)罪推定原則:任何人在未經(jīng)法定程序確定之前，在法律上應(yīng)視其為無(wú)罪。所以非法集資、集資詐騙案的涉案財(cái)產(chǎn)在法院作出終審判決前，其權(quán)屬不能發(fā)生變化，仍然屬于犯罪嫌疑人或被告人所有，相關(guān)部門只是代管的角色。 2、非法集資案件資產(chǎn)處置方式。主要有兩種：一是公安機(jī)關(guān)先期處置方式。公安機(jī)關(guān)先期處置方式有：查封、凍結(jié)、扣押和追繳。涉案資產(chǎn)的追繳、查封、凍結(jié)和扣押工作主要由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行。二是資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面處置方式。資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面處置方式有：資產(chǎn)確權(quán)、變賣、拍賣、實(shí)物資產(chǎn)出租、債權(quán)人會(huì)議、債轉(zhuǎn)股、債務(wù)轉(zhuǎn)移、管理人制度、破產(chǎn)清算、變現(xiàn)及兌現(xiàn)等方式。全面處置方式的啟動(dòng)的時(shí)間通常是在人民法院接到移送起訴的卷宗之時(shí)。 五、非法集資案件投資人換回?fù)p失的方法 1、非法集資類犯罪案件的被害人遭受損失一般是由于被告人非法占有、處置其財(cái)產(chǎn),根據(jù)《新刑事訴訟法解釋》第一百三十九條的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)通過(guò)法院對(duì)被告人非法占有、處置的被害人財(cái)產(chǎn)予以追繳或責(zé)令退賠的方式彌補(bǔ)損失,不能提起附帶民事訴訟。 2、如果被害人因犯罪行為人身被侵犯、財(cái)物被毀壞時(shí),可以通過(guò)提出附帶民事訴訟對(duì)被告人的合法財(cái)產(chǎn)享有損害賠償請(qǐng)求權(quán),與案外民事債權(quán)同在民事法律關(guān)系層面,在不涉及擔(dān)保物權(quán)的情況下,根據(jù)民法中普通債權(quán)平等性原則,二者平等地對(duì)刑事被告人的合法財(cái)產(chǎn)享有受償權(quán)。 3、被害人因犯罪行為致人身?yè)p害、財(cái)物毀損造成的損失,可以通過(guò)民事訴訟的途徑向被告人索要賠償,此時(shí)共同犯罪的被告人在侵權(quán)賠償中承擔(dān)的是連帶責(zé)任,即每一個(gè)被告人都有義務(wù)對(duì)被害人的損失進(jìn)行賠償,但是對(duì)于超出自己應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的部分可以依法向其他被告人行使追償權(quán)。而共同犯罪的被告人被追繳或責(zé)令退賠范圍即使超出其實(shí)際所得,也沒(méi)有任何法律依據(jù)向其他被告人進(jìn)行追償,這樣對(duì)該被告人顯失公平。 六、涉案財(cái)物的范圍 司法實(shí)踐中常說(shuō)的“贓款、贓物”主要是指違法所得,即通過(guò)犯罪行為所獲取的財(cái)產(chǎn)利益。我國(guó)《刑法》第六十四條規(guī)定:“犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還;違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收?！?非法獲得財(cái)務(wù)的處理方式需要還給相關(guān)人員。非法集資案件中查獲的財(cái)產(chǎn)需要對(duì)受害人進(jìn)行賠償，如果受害人沒(méi)有認(rèn)領(lǐng)，則財(cái)務(wù)充繳國(guó)庫(kù)，用于國(guó)家建設(shè)。不過(guò)還想提醒的大家，遇到非法集資，避免上當(dāng)受騙，造成自身財(cái)產(chǎn)損失。