農(nóng)業(yè)銀行打電話(huà)過(guò)來(lái)說(shuō)交易頻繁是什么意思
- 教育綜合
- 2022-10-18 07:56:24
【中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行】尊敬的持卡人,您尾號(hào)2126的信用卡交易情況存在異常,謹(jǐn)此提醒您規(guī)范用卡。若未改善?
這說(shuō)明你的銀行卡被銀行風(fēng)控了,有可能是因?yàn)槟愕你y行卡涉嫌pos套現(xiàn),所以發(fā)短信提現(xiàn)銀行卡所有人,規(guī)范用卡,避免卡被凍結(jié),所以建議大家這時(shí)候規(guī)范用卡?,F(xiàn)在有很多銀行都開(kāi)始風(fēng)控了,所以還在用機(jī)器刷pos的用戶(hù)們要注意小心了。拓展資料:
個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁是什么標(biāo)準(zhǔn)?
根據(jù)《 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 》等,不只是銀行,所有的金融機(jī)構(gòu)都需要履行反洗錢(qián)義務(wù)。如果個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁、流水太大,顯然不符合常理,銀行日常都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)就會(huì)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。所謂的“頻繁”系指營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上交易行為,或者營(yíng)業(yè)日持續(xù)5日以上。
對(duì)于“頻繁”交易,銀行監(jiān)控中心需要對(duì)此進(jìn)行判別認(rèn)定,如果是合規(guī)的,會(huì)予以放行。如果該交易行為被最終認(rèn)定不合規(guī),銀行必須要將個(gè)人銀行卡狀態(tài)調(diào)為異常,封卡,停止使用,否則就會(huì)被人民銀行予以處罰。
而且人民銀行對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的處罰非常嚴(yán)重,不只是處罰銀行,還要處罰銀行相關(guān)責(zé)任人,實(shí)行“雙罰制”,據(jù)統(tǒng)計(jì),在,2017年度的反洗錢(qián)處罰中,按處罰數(shù)計(jì)算,同時(shí)針對(duì)義務(wù)單位和相關(guān)責(zé)任人的處罰(“雙罰制”)占全部處罰的73%。
個(gè)人銀行卡狀態(tài)被銀行調(diào)為異常怎么辦?
作為銀行來(lái)說(shuō),客戶(hù)存取錢(qián)自由,銀行不可能無(wú)緣無(wú)故把個(gè)人銀行調(diào)為異常。如果個(gè)人銀行卡被調(diào)為了異常,肯定是持卡人在銀行卡使用方面,確實(shí)存在有洗錢(qián)、非法集資、異常交易的嫌疑,銀行根據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)規(guī)定才會(huì)將銀行卡狀態(tài)調(diào)為異常。幾乎可以肯定的說(shuō),這種調(diào)為異常的銀行卡,基本上存在板上釘釘?shù)牟缓弦?guī)行為。
如果銀行確實(shí)是誤判,那就需要持卡人向銀行進(jìn)行申訴,提供轉(zhuǎn)賬支付依據(jù),比方說(shuō)交易合同,發(fā)票等,只要是提供這些,證明是合法收入,就需要繳納個(gè)人所得稅,不知道持卡人是出于什么目的才會(huì)用個(gè)人銀行卡進(jìn)行結(jié)算呢?
如果銀行受理之后,銀行卡確實(shí)符合正常使用的話(huà),銀行向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告審批后,可以按規(guī)定將個(gè)人銀行卡調(diào)為正常。不過(guò),一張已經(jīng)被監(jiān)控的銀行卡,還有必要繼續(xù)使用嗎?
銀行打電話(huà)說(shuō)資金來(lái)往太過(guò)頻繁有沒(méi)有什么事情
1,一般沒(méi)有,但是要小心警惕,以免是騙子。2,原因
如果是個(gè)人儲(chǔ)蓄卡,資金來(lái)往太過(guò)頻繁,可能會(huì)被銀行凍結(jié)賬戶(hù),需要帶個(gè)人身份證去柜臺(tái)解凍并說(shuō)明資金來(lái)往頻繁原因,只要是合理的資金往來(lái),才會(huì)解凍個(gè)人銀行卡。 否則,如果資金來(lái)往太過(guò)頻繁,涉嫌賭博,或者非法洗錢(qián)的,銀行會(huì)將銀行卡凍結(jié),并且將證據(jù)提供給公安部門(mén)進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。
3, 防止詐騙
最好是去公安局詢(xún)問(wèn)具體的情況,防止上當(dāng)受騙?!痉梢罁?jù)】《刑法》第一百九十一條 【洗錢(qián)罪】明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
拓展資料:銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,銀行按類(lèi)型分為:中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行,它們的職責(zé)各不相同。
1、中央銀行
即中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。職責(zé):執(zhí)行貨幣政策,對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控,對(duì)金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)。政策性銀行:包括中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。職責(zé):參股或保證的,不以營(yíng)利為目的,專(zhuān)門(mén)為貫徹、配合政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖,在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi),直接或間接地從事政策性融資活動(dòng),充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。
2、銀行(Bank)
是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。 銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,銀行按類(lèi)型分為:中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行,它們的職責(zé)各不相同。 中央銀行:即中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。
銀行轉(zhuǎn)賬頻繁流水大電話(huà)打來(lái)問(wèn)你什么單位什么職業(yè)干嘛用?
說(shuō)明您的交易可能存在風(fēng)險(xiǎn),銀行出于風(fēng)險(xiǎn)管理需要查證您的交易是否為可疑交易,看您的單位和職業(yè)是否和您的收入來(lái)源、資金流向是否相符。如有疑問(wèn),建議您聯(lián)系開(kāi)戶(hù)銀行詳細(xì)咨詢(xún)。是哪家銀行就撥哪家銀行的客服電話(huà),里面有提示,只要按照步驟操作就行,但是前提是你得開(kāi)通電話(huà)銀行,開(kāi)通電話(huà)銀行需要先去營(yíng)業(yè)廳帶著你的身份證和銀行卡去辦理開(kāi)通電話(huà)銀行的手續(xù),才能使用電話(huà)銀行功能。
以下是各大銀行的客服電話(huà)。中國(guó)銀聯(lián):95516 工商銀行:95588 農(nóng)業(yè)銀行:95599 中國(guó)銀行:95566 建設(shè)銀行:95533 交通銀行:95559 北京銀行:96169 華夏銀行:95577 民生銀行:95568 光大銀行:95595 招商銀行:95555 興業(yè)銀行:88392406 廣東發(fā)展銀行:95508 深圳發(fā)展銀行:95501 中信實(shí)業(yè)銀行:66211488 北京市農(nóng)村信用社:96198 上海浦東發(fā)展銀行:84085353。
拓展資料
銀行流水賬單俗稱(chēng)銀行卡存取款交易對(duì)賬單,也稱(chēng)銀行賬戶(hù)交易對(duì)賬單。指的是客戶(hù)在一段時(shí)間內(nèi)與銀行發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)交易清單。
1.私人賬戶(hù)流水 指的是客戶(hù)自己本人名下的銀行卡(借記卡)或者銀行活期存折,在一段時(shí)間內(nèi)與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)交易清單明細(xì)。
2.對(duì)公賬戶(hù)流水 指的是銀行客戶(hù)《公司客戶(hù)》(開(kāi)設(shè)基本對(duì)公賬戶(hù))其對(duì)公銀行帳戶(hù)上一段時(shí)間與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)清單。 銀行流水的進(jìn)項(xiàng)主要表現(xiàn)方式;進(jìn)項(xiàng)表現(xiàn)貸方,出項(xiàng)表現(xiàn)于借方,主要有卡存,現(xiàn)存,轉(zhuǎn)入,工資,續(xù)存,網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬,貨款,勞務(wù)費(fèi)等。
3.信用卡對(duì)帳單 貸記卡賬戶(hù)的交易記錄,是銀行給客戶(hù)的交易對(duì)賬單,只能當(dāng)做交易記錄看待,不是銀行流水記錄。
如果工資卡被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),在案件沒(méi)有結(jié)案前,首先要和單位會(huì)計(jì)說(shuō)明情況,下月工資不要再發(fā)到這張卡上了,要更換代發(fā)工資卡號(hào)或要求現(xiàn)金發(fā)放工資。正常需要發(fā)工資的人,銀行卡流水都不太多,因?yàn)槭杖雭?lái)源固定,支出主要是生活消費(fèi),如果流水大轉(zhuǎn)賬多,多數(shù)有第二職業(yè),在從事這些活動(dòng)時(shí)被有權(quán)機(jī)關(guān)監(jiān)測(cè)到違法行為,銀行卡才會(huì)被凍結(jié)。法院凍結(jié)多涉及經(jīng)濟(jì)糾紛,只要按判決賠付就不會(huì)凍結(jié)。如果沒(méi)有糾紛,自身沒(méi)有違法行為,那就是公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)你的交易對(duì)手有問(wèn)題,此時(shí)需要聯(lián)系凍結(jié)機(jī)關(guān)說(shuō)明原因,提供合法交易的憑證,如買(mǎi)賣(mài)合同,發(fā)票,收貨單等。
刷單頻繁轉(zhuǎn)賬 銀行卡被凍結(jié)了,打電話(huà)要我去柜臺(tái)說(shuō)明轉(zhuǎn)帳頻繁原因,怎么辦,我說(shuō)實(shí)話(huà)是刷單會(huì)什么后果?
如果因?yàn)檫^(guò)于頻繁地轉(zhuǎn)賬而被銀行懷疑洗錢(qián),那么需要用戶(hù)把自己轉(zhuǎn)賬的具體原因向銀行說(shuō)清楚,讓銀行認(rèn)定這些頻繁轉(zhuǎn)賬屬于合理轉(zhuǎn)賬。
一般來(lái)說(shuō),銀行的數(shù)據(jù)庫(kù)是不會(huì)主動(dòng)地分析個(gè)人轉(zhuǎn)賬行為的,但是如果銀行因賬戶(hù)頻繁交易轉(zhuǎn)賬而有所懷疑時(shí),也會(huì)派出專(zhuān)業(yè)人員來(lái)進(jìn)行調(diào)查。用戶(hù)只要能夠說(shuō)明自己是合理交易,就不會(huì)被處罰的。
由于頻繁轉(zhuǎn)賬導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的,立刻就能解凍,但需要我們自己主動(dòng)提交解凍申請(qǐng)。如果我們出現(xiàn)交易比較頻繁的情況,銀行系統(tǒng)就會(huì)進(jìn)行識(shí)別,認(rèn)為有洗錢(qián)嫌疑的話(huà),就會(huì)將卡片凍結(jié),但銀行會(huì)向持卡人發(fā)送異常交易提醒短信,我們只需要回復(fù)銀行的短信提醒,或者撥打銀行的客服熱線(xiàn)說(shuō)明原因即可。
如果說(shuō)情況比較嚴(yán)重,我們還需要攜帶有效身份證件,向銀行說(shuō)明資金頻繁交易的可靠理由,最好是能夠提交交易合同、發(fā)票等相關(guān)材料進(jìn)行證明。銀行在審核之后,確定沒(méi)有違反交易行為準(zhǔn)則,就會(huì)立即為我們辦理解凍手續(xù)。
關(guān)于銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁流水異常銀行打電話(huà)通知問(wèn)題 在線(xiàn)等
您好,我是百平臺(tái)度合作律師,很高興為您服務(wù)。【摘要】 關(guān)于銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁流水異常銀行打電話(huà)通知問(wèn)題 在線(xiàn)等【提問(wèn)】 您好,我是百平臺(tái)度合作律師,很高興為您服務(wù)?!净卮稹?如果是因?yàn)椴僮黝l繁,被銀行凍結(jié),這個(gè)不嚴(yán)重的?!净卮稹?您帶著您的證件去銀行解凍就可以了【回答】 農(nóng)行今天打電話(huà)來(lái)問(wèn)我一些轉(zhuǎn)帳明細(xì),那些都是網(wǎng)上賭博轉(zhuǎn)的,現(xiàn)在銀行說(shuō)我的那個(gè)帳號(hào)不能用,會(huì)影響其他銀行的卡嗎【提問(wèn)】 其他的賬戶(hù)可能不影響,您這個(gè)賬戶(hù)如果是因?yàn)橘€博的話(huà),可能涉及刑事案件調(diào)查?!净卮稹?會(huì)嚴(yán)重嗎【提問(wèn)】 銀行卡被公安凍住置疑跟網(wǎng)絡(luò)賭博有聯(lián)絡(luò)應(yīng)該幫助公安調(diào)查,如果與網(wǎng)絡(luò)賭博沒(méi)聯(lián)絡(luò),能夠聘請(qǐng)律師向公安、檢察院出具法令意見(jiàn)展開(kāi)全文閱讀