kyc是什么意思

kyc是指了解客戶規(guī)則。

金融機(jī)構(gòu)如不能清晰識(shí)別客戶身份，便更不愿貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國(guó)際社會(huì)努力實(shí)現(xiàn)金融誠(chéng)信和金融普惠不可或缺的。

KYC外文名Know your customer政策（即充分了解你的客戶）對(duì)賬戶持有人的強(qiáng)化審查，是反洗錢用于預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，了解資金來(lái)源合法性。

KYC政策不僅要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際收益人。還要求對(duì)客戶的身份、常住地址或企業(yè)所從事的業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的了解，并采取相應(yīng)的措施。

KYC認(rèn)證的作用和意義

KYC是國(guó)際社會(huì)中所有金融活動(dòng)中必不可少的環(huán)節(jié)，主要用于預(yù)防身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。一般驗(yàn)證需要的三要素就是，姓名+身份證+手機(jī)驗(yàn)證。

區(qū)塊鏈領(lǐng)域，數(shù)字資產(chǎn)流通的各個(gè)環(huán)節(jié)里，都需要實(shí)名制，這是大勢(shì)所趨。通過(guò)實(shí)名制選擇出社區(qū)真正的參與者，避免虛假大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生，必將大幅提升區(qū)塊鏈幣種的價(jià)值。

應(yīng)對(duì)監(jiān)管層面區(qū)塊鏈領(lǐng)域比較混亂，監(jiān)管部門不會(huì)一直漠視不理，必然會(huì)制定規(guī)則進(jìn)行監(jiān)管。社區(qū)是合法合規(guī)的，為了社區(qū)更健康地發(fā)展。在需要接受監(jiān)管時(shí)，社區(qū)會(huì)全力配合。

財(cái)產(chǎn)權(quán)利必然受法律的約束和規(guī)范，同理也受到法律的保護(hù)。只有采取實(shí)名制，才能保證資產(chǎn)不受侵犯。因此，從社區(qū)價(jià)值、區(qū)塊鏈監(jiān)管和資產(chǎn)保護(hù)三個(gè)方面看，選擇KYC實(shí)名認(rèn)證，是社區(qū)健康發(fā)展的必由之路。發(fā)展社區(qū)，實(shí)名先行，攜手共建有價(jià)值的社區(qū)。

kyc在金融里是什么意思

銀行kyc指的是銀行等一些金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)里研發(fā)出的一種實(shí)名認(rèn)證機(jī)制，kyc的英文全稱是Know Your Custome，翻譯成中文的意思就是“了解你的客戶”。銀行kyc的創(chuàng)制主要是銀行為了預(yù)防客戶實(shí)施反洗錢、利用假身份進(jìn)行盜竊、從事一些詐騙的犯罪活動(dòng)。

【拓展資料】
KYC規(guī)則是指了解客戶(know-your-customer， KYC)規(guī)則。金融機(jī)構(gòu)如不能清晰識(shí)別客戶身份，便更不愿貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國(guó)際社會(huì)努力實(shí)現(xiàn)金融誠(chéng)信和金融普惠不可或缺的。
簡(jiǎn)介：
除金融穩(wěn)定、金融誠(chéng)信和消費(fèi)者保護(hù)之外，金融普惠也是金融監(jiān)管的重要目標(biāo)之一。國(guó)際組織反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)已制定了一系列標(biāo)準(zhǔn)，旨在推動(dòng)法律、規(guī)章和操作準(zhǔn)則的有效實(shí)施，提高金融誠(chéng)信度，打擊洗錢和恐怖主義融資。有效實(shí)現(xiàn)金融誠(chéng)信的關(guān)鍵在于金融機(jī)構(gòu)需要知道他們的客戶是誰(shuí)。客戶匿名的金融體系容易遭到濫用，滋生腐敗，也更易帶來(lái)任人唯親的風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)金融動(dòng)蕩。此外，金融機(jī)構(gòu)如不能清晰識(shí)別客戶身份，便更不愿貸款給客戶，阻礙金融普惠。制定適用于所有金融機(jī)構(gòu)的了解客戶(know-your-customer， KYC)規(guī)則，是國(guó)際社會(huì)努力實(shí)現(xiàn)金融誠(chéng)信和金融普惠不可或缺的。
此類規(guī)則所面臨的挑戰(zhàn)是確保規(guī)則符合金融普惠的目標(biāo)。世界范圍內(nèi)致力于制定正確了解客戶的政策制定者對(duì)此已達(dá)成共識(shí)。FATF (2012)的建議書尤其體現(xiàn)了此種共識(shí)，該建議書明確要求按比例原則采用以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的方法。正如G20創(chuàng)新性的金融普惠原則中所言:“為了實(shí)現(xiàn)適當(dāng)平衡，應(yīng)認(rèn)真分析現(xiàn)行制度，確定對(duì)服務(wù)提供者提出的要求是否與風(fēng)險(xiǎn)相稱?！本唧w如何實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的方法尚不明朗。各類風(fēng)險(xiǎn)的程度及其發(fā)生的可能性有多大?對(duì)于小客戶來(lái)說(shuō)，這些問(wèn)題也許更為突出。如果KYC規(guī)則不區(qū)分大小客戶，將會(huì)削弱金融普惠目標(biāo)的基礎(chǔ)。若對(duì)小微賬戶持有人施用嚴(yán)格規(guī)則，金融服務(wù)提供者便會(huì)因規(guī)模不經(jīng)濟(jì)而排斥小客戶。一般而言，KYC規(guī)則需要符合現(xiàn)實(shí)情況，并反映那些想要獲得金融服務(wù)的客戶所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

KYC究竟是什么意思？它的作用與優(yōu)勢(shì)有哪些？

ower）是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別和審核的一種行為，是金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶身份識(shí)別的一種手段。KYC的作用是確保金融機(jī)構(gòu)能夠準(zhǔn)確識(shí)別客戶，以防止金融活動(dòng)被用于洗錢、資助恐怖主義等非法活動(dòng)。KYC的優(yōu)勢(shì)在于：

1、有效防止洗錢：KYC能夠有效防止金融機(jī)構(gòu)被用于洗錢，從而減少金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

2、提高客戶信任度：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)KYC能夠更好地了解客戶，從而提高客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信任度。

3、提高客戶服務(wù)質(zhì)量：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)KYC能夠更好地了解客戶，從而提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

4、提高客戶滿意度：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)KYC能夠更好地了解客戶，從而提高客戶滿意度。

5、提高金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)KYC能夠更好地了解客戶，從而提高金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)。

6、提高金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管能力：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)KYC能夠更好地了解客戶，從而提高金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管能力。

7、提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)KYC能夠更好地了解客戶，從而提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

KYC的作用和優(yōu)勢(shì)在于，能夠有效防止金融機(jī)構(gòu)被用于洗錢，提高客戶信任度、提高客戶服務(wù)質(zhì)量、提高客戶滿意度、提高金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)、提高金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管能力和提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。KYC的實(shí)施，不僅能夠有效防止金融活動(dòng)被用于洗錢、資助恐怖主義等非法活動(dòng)，還能夠提高金融機(jī)構(gòu)的效率和客戶服務(wù)質(zhì)量。

kyc是什么？

KYC是Know Your Custome 的簡(jiǎn)稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認(rèn)證其實(shí)就是一種實(shí)名認(rèn)證機(jī)制，主要用于預(yù)防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。
KYC認(rèn)證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領(lǐng)域里的專業(yè)術(shù)語(yǔ)。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什么要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實(shí)名認(rèn)證，并要求客戶提供身份證明和常住地址。
KYC賬戶認(rèn)證一般分為2種：1.個(gè)人賬戶認(rèn)證；2.企業(yè)賬戶認(rèn)證。
個(gè)人賬戶認(rèn)證：需要提供
1.身份認(rèn)證材料：身份證；
2.地址認(rèn)證材料：一般為不超過(guò)3個(gè)月內(nèi)的水電、燃?xì)赓~單或信用卡賬單等；
企業(yè)賬戶認(rèn)證：
1.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件；
2.公司主要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人）的護(hù)照掃描件（如無(wú)護(hù)照，可用身份證正反面加戶口本本人頁(yè)替代）;
3.公司賬單：最近90天內(nèi)的任意一張公司日常費(fèi)用賬單（包括水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)、電話社保、銀行對(duì)賬單等；必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細(xì)地址，公司名和地址應(yīng)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上一致;
4.個(gè)人費(fèi)用賬單：最近90天內(nèi)的任意一張主要聯(lián)系人和受益人個(gè)人日常費(fèi)用賬單（日常費(fèi)用包括水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)、電視、電話、手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等；必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細(xì)居住地址；
5.公司銀行對(duì)賬單：請(qǐng)開立一張公司對(duì)公的銀行對(duì)賬單，任意銀行皆可。
一般驗(yàn)證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機(jī)驗(yàn)證。

幣圈kyc是什么意思

1. KYC是英文Know Your Customer的縮寫，由翻譯員直截了當(dāng)?shù)胤g，意思是：了解你的客戶。詞義的翻譯非常直接。但它缺少一些詩(shī)意。我們?cè)谌f(wàn)能的杜娘上鍵入KYC得到的解釋是，這是金融機(jī)構(gòu)、銀行、交易所等企業(yè)必須執(zhí)行的操作規(guī)則。 在我看來(lái)，KYC更像是用戶個(gè)人資料信息的記錄，比如實(shí)名、電話、證件號(hào)碼、外貌、財(cái)產(chǎn)狀況、社會(huì)關(guān)系等。 事實(shí)上，你去銀行開戶時(shí)，需要填寫很多詳細(xì)的個(gè)人信息，這就是KYC。或者你去開通支付寶，微信支付也需要實(shí)名認(rèn)證(填寫實(shí)名、手機(jī)號(hào)和身份證號(hào))，這些都是KYC。KYC對(duì)于企業(yè)管理、保護(hù)自身和用戶的財(cái)產(chǎn)安全、滿足政府部門的監(jiān)管要求是非常必要的。
2.我們都知道，加密貨幣是去中心化的。同時(shí)，它還具有匿名性的特點(diǎn)，這在一定程度上與KYC背道而馳。而且，加密貨幣不受政府監(jiān)管和法律限制，因此交易所過(guò)去對(duì)KYC的要求沒有那么嚴(yán)格。但過(guò)去幾年，加密貨幣交易詐騙盜竊事件頻發(fā)，利用加密貨幣進(jìn)行集資、洗錢、販毒等違法行為也屢見不鮮，因此在政府和金融監(jiān)管部門的推動(dòng)下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執(zhí)行的規(guī)則。 因此，當(dāng)你注冊(cè)加密貨幣兌換時(shí)，你將擁有KYC認(rèn)證，KYC現(xiàn)在是國(guó)際社會(huì)所有金融活動(dòng)不可或缺的一部分。主要用于防范反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪活動(dòng)。通用驗(yàn)證的三個(gè)要素是：姓名+身份證+手機(jī)驗(yàn)證。
3.KYC在我們的生活中已經(jīng)無(wú)處不在。比如，你去銀行開通銀行卡時(shí)，必須填寫很多詳細(xì)的個(gè)人信息。這是KYC。比如開通支付寶或者微信支付，即使注冊(cè)了社交賬號(hào)，也需要實(shí)名認(rèn)證(填寫實(shí)名、手機(jī)號(hào)和身份證號(hào))。這些都是KYC。KYC對(duì)于企業(yè)管理、保護(hù)自身和用戶的財(cái)產(chǎn)安全、滿足政府部門的監(jiān)管要求是非常必要的。 為什么在其他領(lǐng)域很少提到KYC，但在貨幣圈子里卻經(jīng)常提到KYC？這是因?yàn)榧用茇泿抛畛醣侄嘀行淖杂傻睦砟?，但也具有一定的匿名性，在一定程度上與KYC相反。而且，加密貨幣不受政府監(jiān)管和法律限制，因此交易所過(guò)去對(duì)KYC的要求沒有那么嚴(yán)格。但過(guò)去幾年，加密貨幣交易詐騙盜竊事件頻發(fā)，利用加密貨幣進(jìn)行集資、洗錢、販毒等違法行為也屢見不鮮，因此在政府和金融監(jiān)管部門的推動(dòng)下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執(zhí)行的規(guī)則。